Sisällysluettelo:
Riskiluokitus on sijoitusluokitus, jota käytetään määrittämään arvopapereiden välisen suhteellisen volatiliteetin. Arviointi auttaa sijoittajia mittaamaan vakuuden omistamisen kokonaisriskin, ja mitä pienempi on riskiluokka, sitä pienempi riski sijoittajalle vakuuden omistamisesta pitkällä aikavälillä. Nuorten Internet-yhtiöiden osakkeilla on korkeampi riskiluokka kuin sellaisen hyödykeyrityksen osakekanta, jolla on historiallisia taloudellisia tietoja.
asteet
Nollariski ei merkitse riskiä. Rahaa pidetään ainoana rahoitusvälineenä, jolla ei ole sijoitusriskiä. 100–150 luokkaa pidetään perusriskinä. Arvopaperien ja muiden osakkeiden keskimääräinen riskialue on 150–650 pistettä. Kaikki arvopaperit, joiden pisteet ovat vähintään 650, katsotaan erittäin riskialttiiksi.
Markkinariski
Markkinariski on vakiopohjainen riski, jonka sijoittaja odottaa sijoittaessaan mihin tahansa vakuusmuotoon. Markkinariski huomioi valuuttakurssit, korkoriskin vaihtelut ja raaka-aineiden hintojen nousun.
Valuuttakurssit
Valuuttamarginaaleja käytetään varastoriskin määrittämiseen, koska osakkeisiin sijoitetaan eri valuuttoja. Jos saksalainen sijoittaja ostaa amerikkalaisia osakkeita euroilla, sijoittajan on otettava huomioon dollarin vaihteleva arvo euroon.
Korkoriski
Korkoriski on enemmän tekijä, kun verrataan joukkovelkakirjojen tarjontaa eikä sijoituksia osakkeisiin. Korkojen noustessa joukkovelkakirjojen hinnat nousevat.
Hyödykkeiden hinnat
Sijoitusneuvojat käyttävät hyödykkeiden hintoja tekijänä osakkeiden riskiluokkien määrittämisessä, koska raaka-aineiden hintojen nousu vaikuttaa yhtiön alimpaan riviin ja voi aiheuttaa varastojen arvon laskun. Esimerkkinä voisi olla pizza-ketju. Kun vehnän tai juuston hinta nousee, yrityksen kustannukset nousevat ja sijoittajat pyrkivät myymään varastot.