Sisällysluettelo:
401k: n siirtäminen uudelle työnantajalle. Sinun innostasi työn löytämisestä uuden työnantajan kanssa on liitettävä verovelvollisuuteen. Jotta voit maksimoida uuden 401k-tilisi, sinun täytyy siirtää vanhoja varoja mahdollisimman pian, jotta voit lisätä tuottojasi. Varojen siirtäminen työnantajalta toiselle voidaan toteuttaa muutamalla yksinkertaisella tavalla.
vaihe
Pyydä vanhan työnantajan vaalilomaketta nopeuttamaan siirtoprosessia. Vaalilomake edellyttää, että kirjoitat uuden työnantajan, uuden 401k: n säilytysyhteisön ja siihen liittyvät tilitiedot varmistaaksesi, että eläkerahastosi talletetaan.
vaihe
Lähetä suora talletuslomake uudelle työnantajalle, jotta voit varmistaa, että 401k-tilillesi veloitetaan hyvissä ajoin. Uusia varoja, jotka on toimitettu työnantajalle sponsoroidulle 401k: lle, täytyy ottaa pankkitalletusten tai siirtojen sijaan.
vaihe
Tarkista uuden 401k: n tilissä käyttämäsi maksutaso, jotta voit määrittää uuden tilin lykkäykset. Aikaa menneiden ja tulevien työpaikkojen välillä on hyvä aika arvioida taloudellista tilannettasi sekä eläkerahastosi tilaa.
vaihe
Tutustu uuden työnantajan sijoitusmahdollisuuksien luetteloon 401k: n uuden kurssin määrittämiseksi. Jokainen työnantaja tarjoaa erilaista eläkerahastoa, joka eroaa kilpailustaan uusien työntekijöiden kannustimena. Sinun tulisi välttää samojen sijoitussuunnitelmien noudattaminen kuin aiemmat työpaikat eläkesäätiöiden elvyttämiseksi.
vaihe
Pysy poissa tuloveroista, jotka liittyvät 401k: n rolloveriin, ja siirrytään suoraan toimitsijamieheltä toimitsijamiehelle. Voit pyytää, että rahat siirretään sähköisesti yritysten kesken, jotta varat säilytetään käsistäsi verotusta varten.
vaihe
Ohjaa 401k: n varojen suuntaan pyytämällä tarkistaa entiseltä eläkerahastonhoitajalta. Kun olet saanut tämän tarkistuksen, sinun on talletettava varat uuden 401k-säilytysyhteisön kautta 60 päivän kuluessa tuloverojen välttämiseksi kyseisenä tilikautena.
vaihe
Vertaile vanhoja vaalilomakkeita ja talletusarkkeja uusilla asiakirjoilla tarkkuuden varmistamiseksi. Sinun tulisi tarkistaa tilinumerot, verotiedot ja yhteystiedot useaan kertaan, jotta vältyttäisiin kirjoitusvirheiltä, jotka saattavat vaikuttaa 401k: hen.