Sisällysluettelo:
Sijoittajana sinun täytyy rakentaa laajasti hajautettu salkku, joka sisältää osakkeita, joukkovelkakirjoja ja korkosijoituksia. Sinun on myös tasapainotettava tämä salkku ajoittain, mikä voi tarkoittaa varastojen myyntiä ja verojen kantamista. Ymmärtäminen siitä, miten verot vaikuttavat omistusosuuteen, helpottavat myymien varastojen määrittämistä.
Lyhytaikaiset pääomavoitot
Jos olet pitänyt osakkeitasi alle vuoden, näiden osakkeiden myyntivoitot verotetaan korkeammalla lyhytaikaisella pääomavoittoasteella. Tämä tarkoittaa sitä, että maksat pääomavoittoa tavanomaisella verokannallasi, eikä pitkän aikavälin myyntivoittoa alempaan verokantaan. Voit tarkistaa viime vuoden veroilmoituksen arvioidaksenne verokannan ja määrittää, kuinka paljon saatat veloittaa, jos myyt nämä osakkeet nyt sen sijaan, että olisit odottanut, että olet pitänyt heitä vähintään vuoden ajan.
Pitkäaikainen pääomavoitto
Jos olet pitänyt myytyjä varastoja vähintään vuoden ajan, sinulla on pitkäaikaisia myyntivoittoja, ja näin ollen maksat näistä osakkeista alhaisemman verokannan. Kun harkitset myyntivarastoa, on aina hyvä määrittää ensin, milloin ostit nämä osakkeet. Jos voit pitää näitä osakkeita vähintään vuoden ajan, voit säästää veroja ja alentaa verotettavaa tuloa.
Työnantajan varastot
Jos optio-oikeudet tai työnantajan osakkeet ovat osa korvausta, näiden osakkeiden hankkiminen tai optio-oikeuksien käyttäminen vaikuttaa tuloihin ja veroihin. Jos sinulla on optio-oikeuksia tai osallistu henkilöstöosakkeen ostosuunnitelmaan, kannattaa kuulla CPA: ta tai veroasiantuntijaa ennen päätöksen tekemistä. Jos käytät näitä vaihtoehtoja tai myydät työnantajan varastosi, saat vuoden alussa tilinpäätöksen, jossa näkyy tapahtuman määrä. Voit sitten käyttää näitä tietoja verojen valmisteluun.
Laskennalliset verot
Jos pidät varastosi verolaskennassa, kuten 401k tai IRA -tilillä, voit varata nämä varastot ilman nykyisiä verovaikutuksia. 401k: n tai IRA: n avulla maksat vain veroja, kun alat ottaa rahaa tililtä eläkkeellä. Tämä tarkoittaa, että kaikki myyntivoitot ja tulot, joita saat matkan varrella, eivät kuulu nykyisen verotuksen piiriin. Jos aiot myydä osakkeita, tarkista aina, onko kyseinen varasto henkilökohtaisessa verollisessa tilissä tai verohelpotetussa ennen kuin ryhdyt toimiin.