Sisällysluettelo:
Rahoituspalvelualan lisensoituna ammattilaisena pidät korkeampaa tasoa, kun on kyse omien henkilökohtaisen talouden hallinnasta. Asiakkaat luottavat teihin asiantuntijaneuvontaan niiden taloudellisten asioiden käsittelyssä. Joten riippuen olosuhteista, jotka johtivat markkinoiden sulkemiseen, välittäjä-jälleenmyyjä voi määrittää, että kyvyttömyytesi suorittaa säännöllisiä maksuja asuntolainaasi vaikuttaa jonkin verran uskottavuuteesi rahanhoitajana.
Sponsorointivaatimukset
Arvopaperiluvan saamiseksi ja toimimaan talousneuvonantajana, sinun on oltava palkattu välittäjän ja jälleenmyyjän palveluksessa. Välittäjä-jälleenmyyjiä säätelevät arvopaperimarkkinatoimisto, SEC, sekä rahoitusalan sääntelyviranomainen. Kukin valtio säätelee myös välittäjämyyjiä valtion säädöksillä, jotka tunnetaan nimellä "sininen taivas", vaikka lait ja säännöt vaihtelevat valtiosta toiseen. Välittäjä-jälleenmyyjä vastaa siitä, että sen lisensoidut arvopaperialan ammattilaiset noudattavat arvopaperiteollisuuden asettamia standardeja.
Lomake U4
Sinun on ilmoitettava kaikista sulkemisista tai henkilökohtaisista konkursseista, jotka ovat tapahtuneet viimeisen 10 vuoden aikana FINRA-asiakirjalla, joka tunnetaan nimellä U4. Tämä koskee myös tilanteita, joissa sulkeminen tapahtui sen jälkeen, kun olet rekisteröinyt U4: n. Sinun on päivitettävä U4: n uudet tiedot. Finanssialan sääntelyviranomainen voi määrätä kurinpidollisia toimia, jotka estävät sinut arvopaperiteollisuudesta, koska se ei ole päivittänyt U4: n tietoja markkinoilta sulkemisesta.
Uskottavuus
Sulkeminen ei automaattisesti estä sinua työskentelemästä arvopaperiteollisuudessa, mutta kun rahapäällikkönä lopetat vakavat taloudelliset vaikeudet, se aiheuttaa huolta. Raha-ongelmat saattavat auttaa sinua ottamaan vastaan vilpillisiä toimia. Se on punainen lippu, jota et ehkä pysty hallitsemaan muiden ihmisten rahaa johtuen omasta hallinnoinnista.
BrokerCheck-järjestelmä
Välittäjä-jälleenmyyjä ei ehkä halua kärsiä siitä, että yksi sen rekisteröityneistä edustajista on julkisesti listattu Finanssialan sääntelyviranomaisen BrokerCheck-järjestelmään. Yleisö voi lähteä verkossa ja tutkia pörssiyhtiöitä BrokerCheck-järjestelmän kautta Finanssialan sääntelyviranomaisen verkkosivuilla. Välittäjä-jälleenmyyjä saattaa tuntea, että suljetun neuvonantajan palkkaaminen on huonoa yrityksen kuvalle.