Sisällysluettelo:
Rahansiirto-liiketoiminta viittaa lähinnä rahan välittämiseen osapuolten välillä ilman, että heidän täytyy osallistua ostotapahtumiin. Henkilökohtaisissa rahansiirroissa yrityksellä olisi yleensä kumppanuusrahoituslaitoksia eri paikoissa, jotka voisivat hoitaa rahatulot ja maksut yrityksen puolesta. Western Union on tällainen tunnetuin yritys. Online-rahansiirrot perustuvat pääasiassa automaattiseen selvitystoimintaan helpottuviin sähköisiin varojen siirtoihin. Pankkien on oltava osa online-rahansiirtoa, koska sekä yrityksellä että sen asiakkailla on oltava pankkitilit, mutta PayPalin kaltaiset rahansiirtoyritykset tarjoavat erikoistuneita palveluja, joita pankit eivät pidä ydinliiketoimintansa.
vaihe
Hanki rahalähetyslisenssi. Rahansiirtoa säätelevät yksittäiset valtiot. National Money Transmiters Associationin mukaan Columbian piiri ja kaikki 50 valtiota, lukuun ottamatta Alaskaa ja Etelä-Carolinaa, toimivat jonkin verran rahan lähettäjiä ja vaativat lisenssin rahansiirtoon valtion rajojen sisällä. Online-sovellus on saatavilla kaikkien yksittäisten valtioiden asianmukaisella osastolla.
vaihe
Ilmoita FinCEN-lomake 107 rahanpesunvastausverkostoon (FinCEN) valtiovarainministeriön osastolle. Virasto luokittelee rahansiirtopalveluja tarjoavat rahan lähettäjät rahapalveluyritykseksi, pankkisalaisuuslain mukaiseksi pankiksi. Kaikkien rahapalveluyritysten on rekisteröidyttävä FinCENiin viimeistään 180 päivän kuluttua rahapalveluyrityksen perustamisesta. Liittovaltion valvonta on suunniteltu torjumaan mahdollisia mahdollisia laittomia rahanpesutoimia.
vaihe
Luo pankkitilejä. Rahansiirtoliiketoiminnan perustoimintojen suorittamiseksi transaktiotileillä on oltava kaksi yhdistettyä ominaisuutta, joita pankit tarjoavat vain kauppiastilille. Tilien on mahdollistettava rahansiirtoliiketoiminnassa tilinhaltijana ainoastaan rahan lähettäminen asiakkaiden tileille, mutta myös lunastaa asiakkaiden tileiltä varoja niiden luvalla.
vaihe
Rakenna online-läsnäolo rahasiirtoliiketoimintaa varten. Etsi sivustosi isäntä, joka sisältää yrityksesi tarpeisiin sopivia verkkosivujen malleja. Muista, että verkkosivuston toimintojen tulisi sisältää yrityksen kyky hankkia kaikki tarvittavat tiedot asiakkaan pankkitilin tai luottokorttitilin veloittamiseksi, jotta rahaa voidaan siirtää asiakkaalle. Sivusto voi myös kannustaa rahansiirron vastaanottajia saamaan tilin myös yhtiöön, jotta varat pysyvät yrityksen järjestelmässä pidempään.