Sisällysluettelo:
- Seuraavan arkipäivän kohteet
- Paikalliset henkilökohtaiset ja yritystarkastukset
- Ei-paikalliset henkilökohtaiset ja yritystarkastukset
- Poikkeukset uusille asiakkaille 30 ensimmäisen päivän aikana
- Muut poikkeukset henkilökohtaiset ja yritystarkastukset
- Poikkeukset muihin kohteisiin
Liittovaltion säännöstö antaa finanssilaitoksille rajalliset rajoitukset sen suhteen, kuinka kauan he voivat hoitaa erilaisia tarkastuksia. Asetuksen tarkoituksena on suojella pankkeja ja niiden tallettajia mahdollisista petoksista, joita voi esiintyä sekkitalletuksilla, mutta kieltää pankit saamasta kuluttajien rahoja epäoikeudenmukaisesti.
Seuraavan arkipäivän kohteet
Normaaleissa olosuhteissa US Treasury Checks, US Postal Service Money Orders, valtion sekki, kassat tai viralliset tarkastukset, Federal Reserve -tarkastukset, Federal Home Loan -tarkistukset, talletuspankista tehdyt sekit ja ensimmäiset 100 dollaria kaikista talletuksista on annettava käyttöön seuraavana arkipäivänä.
Paikalliset henkilökohtaiset ja yritystarkastukset
Tyypillisesti tarkastukset pankista, joka on samassa liittovaltion alueessa kuin pankki, jossa sekki talletetaan, on oltava käytettävissä kahden työpäivän kuluessa.
Ei-paikalliset henkilökohtaiset ja yritystarkastukset
Jos sekki on pankista muulla liittovaltiovarastopiirillä kuin talletuspankki, se voidaan säilyttää 5 arkipäivää normaaleissa olosuhteissa.
Poikkeukset uusille asiakkaille 30 ensimmäisen päivän aikana
Pankkien ei tarvitse antaa seuraavana päivänä kykyä ensimmäisten 100 dollarin talletusten osalta, ja sekä paikallisia että paikallisia henkilökohtaisia ja yritystarkastuksia voidaan pitää enintään 11 arkipäivää. Jos tuotetta on tavallisesti saatavilla seuraavana päivänä, ensimmäinen 5000 dollaria on julkaistava seuraavana arkipäivänä, mutta kaikki yli 5000 dollarin määrä voidaan pitää 9 työpäivänä.
Muut poikkeukset henkilökohtaiset ja yritystarkastukset
Jos talletus on yli 5000 dollaria, se on palautettu kerran riittämättömille varoille, talletetaan tilille, joka on toistuvasti ylitetty, tai talletetaan pankkiin, joka on menettänyt tietojärjestelmänsä hätätilanteen vuoksi, paikalliset ja muut kuin paikalliset tarkastukset voidaan järjestää 7 ja 11 arkipäivää.
Poikkeukset muihin kohteisiin
Jos jokin edellä mainituista ehdoista koskee seuraavaa päiväkohtaa, pankki voi asettaa pidennetyn varauksen samalle pankille, jolla on talletus, 2 arkipäivään. Kun USA: n valtiovarainministeriön tai Yhdysvaltain postilähetysten tilaukset ovat voimassa, ne voidaan pitää 7 työpäivää, ja kaikki muut seuraavien päivien kohteet voidaan pitää enintään 11 arkipäivää.