Sisällysluettelo:
Vaikka se ei ehkä tapahdu kovin usein, saatat kohdata tapauksia, joissa sinulla on paljon rahaa talletettavaksi. Suurten käteistalletusten tekeminen vaatii muutamia lisätoimia liittovaltion viranomaisten määräysten vuoksi. Laittoman ja mustan markkinatoiminnan vähentämiseksi Internal Revenue Service edellyttää, että pankki toimittaa valuuttatapahtumaraportin jokaisesta yli 10 000 dollarin suuruisesta talletuksesta.
Anna tunnistus
Jos käteistalletukset ovat alle 10 000 dollaria, pankki kysyy yleensä vain tunnistetyypin, kuten ajokortin. Jotkin pankit sallivat myös talletukset omalle tilillesi ja jonkun toisen tilille. Jos pienyritys käyttää työntekijää käteistalletuksen suorittamiseksi, työntekijällä on oltava myös henkilötodistus.
Kysy napsautussuhdetta
Pankin vastuulla on tallettaa napsautussuhde $ 10 000 tai enemmän. Useimmat pankit pyytävät kuljettajan lupaa tai muuta tunnistamismuotoa, sosiaaliturvatunnusta ja ammattiasi. Ne täyttävät sitten napsautussuhteen raportin käyttämällä tilisi tietoja. Varmistaaksesi IRS-tarkastuksen, varmista, että pankkitoimittaja täyttää napsautussuhteen puolestasi, kun teet talletuksen. Jos talletat pienempiä määriä useaan otteeseen yrittääksesi välttää CTR-tiedostojen toimittamista, liittovaltion hallitus voi veloittaa teiltä "jäsentämisen". Vuodesta 2015 alkaen rangaistus jäsentämisestä on enintään viisi vuotta vankilassa, jopa 250 000 dollarin sakko tai yhdistelmä sekä vankilaan että sakoista. Rikosten järjestämisessä, joihin liittyy yli 100 000 dollaria 12 kuukauden aikana, rangaistus on kaksinkertaistunut.