Sisällysluettelo:
Oppenheimer-rahastoilla on laaja valikoima sijoitusvaihtoehtoja yksittäisille sijoittajille. Vähittäissijoittajat voivat ostaa myös suurimman osan yksittäisistä rahaston valinnoista kolmella tavalla joko A-osakkeina, B-osakkeina tai C-osakkeina. (N- ja Y-osakkeet ovat instituutioiden käytettävissä ja 401k-suunnitelman kautta.) A-osakkeet veloittavat ennakkomaksun, B-osakkeilla on ehdollinen laskennallinen myyntipalkkio, joka maksetaan, jos rahasto myydään tietyn ajan kuluessa, kun taas C-osakkeilla on pienempi laskennallinen myyntimaksu, joka on maksettu lyhyemmässä ajassa. Tapa peruuttaa Oppenheimer-rahaston perhe ilman rangaistusta riippuu siitä, mitä osakesarjaa alun perin ostit.
vaihe
Likvidoi A-osakkeiden hankinnat. Jos ostit alun perin A-osakkeita, maksit myyntimaksun jopa 5,75 prosenttia, kun ostit rahaston. Vastineeksi korkeampaan ennakkomaksuun Oppenheimerilla voit myydä A-osakkeita milloin tahansa ilman lisämaksuja tai rangaistuksia. On selvää, että mitä nopeammin myyt osakkeita, sitä todennäköisemmin sinun on realisoitava sijoituksen tappio, ja sitä voidaan pitää rangaistuksena, vaikka etkä perittänyt lisämaksua myynnistä. Jos esimerkiksi ostat A-osakkeesi, maksat maksun, myy heti osakkeesi, kun taas lisämaksua ei ole, olet menettänyt jopa 5,75 prosenttia sijoituksestasi sen sijaan, että sijoitat sijoituksesi palauttaa nämä kustannukset.
vaihe
Ole kärsivällinen B-osakkeillesi ja myy ne sitten. Oppenheimerin rahastoissa B-osakkeet veloittavat sinulle mitään ennakkomaksua, mutta jos myyt osakkeita 6 vuoden kuluessa, sinun on maksettava sakkomaksu tai vaihteleva koko, enintään 5 prosenttia. Kuitenkin sen jälkeen, kun B-osakkeita on omistettu 6 vuotta, ne muunnetaan automaattisesti A-osakkeiksi, joilla ei ole laskennallista myyntimaksua. Jos siis omistat B-osakkeita ja voit odottaa, voit myydä niitä 6 vuoden kuluttua ilman seuraamuksia, kuten A-osakkeilla.
vaihe
Myy C-osakkeesi vuoden kuluttua. Oppenheimerin C-osakkeilla ei ole etukäteismaksua, mutta niillä on laskennallinen myyntimaksu, kuten B-osakkeet. C-osakkeilla laskennallinen myyntimaksu on kuitenkin vain 1 prosentti, ja se katoaa sen jälkeen, kun olet pitänyt rahastoa vuoden ajan.
vaihe
Luo automaattinen peruutusohjelma. Jos asetat automaattiset peruutukset vähintään 100 dollaria, voit lunastaa molemmat B-osakkeet ja C-osakkeet ilman seuraamusta, kunhan nämä maksut eivät ylitä 10: tä prosenttia tilisi arvosta vuoden aikana.