Sisällysluettelo:
Käteisrahaliikenteessä on yleensä rajallisia asiakirjoja, jotka antavat heille rikollista toimintaa, kuten rahanpesua ja veronkiertoa. Näiden rikosten torjunnassa USA: n pankit täyttävät paperityöt, jotka dokumentoivat suuria määriä käteistä, jotka tulevat heidän toimielimiinsä. Talletusmäärävaatimus perustuu pankkisalaisuuslain luomaan sääntöön.
Pankkisalaisuuslaki
Vuoden 1970 pankkisalaisuuslaki on liittovaltion laki, jossa vaaditaan suurten käteissiirtojen dokumentointi. Sen tarkoituksena on estää rahanpesua luomalla kirjaa käteisvaroista, joita hallitus voi käyttää aikaisempien nimettömien kauppojen seurantaan. Se on ollut hyödyllinen rikos-, vero- ja muissa sääntelyyn liittyvissä tutkimuksissa sen perustamisen jälkeen.
Kuinka paljon voit tallettaa?
Pankkisalaisuuslain perustamisen jälkeen pankkien ja muiden organisaatioiden oli muutettava tapaa käsitellä käteistä. Aiemmin voit tallettaa tai nostaa niin paljon rahaa kuin pidit ilmoittamatta siitä hallitukselle. Tämän lain jälkeen laki edellyttää, että pankit täyttävät yli 10 000 dollarin käteisvaroja osoittavat paperityöt. Muista, että käsite "käteinen" sisältää rahatilauksen, valuutan tai pankkiluonnoksen näihin tarkoituksiin.
Pakollinen paperityö
Kun talletat pankkiin yli 10 000 dollarin käteismaksutapahtuman, pankin on täytettävä valuuttatapahtumaraportti (CTR). Se sisältää tietoja kaikista tapahtumaan kuuluvista osapuolista, mukaan lukien itsesi, kaikki muut tapahtumaan osallistuvat henkilöt ja pankki. Sitten pankki lähettää lomakkeen pankkisalaisuuslain kautta Yhdysvaltain valtiovarainministeriölle.
Se ei ole vain pankkeja
Jotkut ihmiset uskovat virheellisesti, että vain pankkien on noudatettava pankkisalaisuuslain säännöksiä. Itse asiassa, jos saat käteismaksutapahtuman vähintään 10 000 dollaria liiketoimintaa tai kauppaa tehtäessä, sinun on ilmoitettava siitä myös. Sinun on toimitettava lomake 8300 IRS: llä, joka sisältää tietosi, sen henkilön tiedot, jolta sait rahan, ja tapahtuman yksityiskohdat.