Miten keskinäinen rahasto toimii?

Sijoitusyhtiö avaa rahaston, jota kutsutaan sijoitusrahastoksi ja kannustaa osakkeenomistajia sijoittamaan sijoitusrahastoon. Sijoitusrahastolla on yleensä teema, kuten "Index 500 Companies" tai "Long-Term Insurance Insurance Municipal Bonds". Sijoitusyhtiö käyttää sijoitettua rahaa ostamaan osakkeita monenlaisista sijoitusrahastoista, jotka vastaavat sijoitusrahaston teemaa. Sijoitusrahastossa oleva sijoittaja voi omistaa vain yhden osuuden sijoitusrahastosta, mutta rahasto itse omistaa useita osakkeita useista sijoituksista.

Mitä sijoitusrahasto on

Riskitaso

Kaikilla sijoitusrahastoilla on jonkin verran riskiä, ​​koska hallitus ei vakuuta niitä. Vaikka aiempi tulos on yleensä hyvä indikaattori tulevaisuuden kehityksestä, kukaan ei voi taata, että tietty sijoitusrahasto tuottaa tietynasteisen tuoton sijoitukselle. Sijoitusyhtiö määrittää yleensä jokaiselle sijoitusrahastolle riskitason, kuten matalan riskin tai suuren riskin, jotta sijoittajat voivat tehdä tietoon perustuvia päätöksiä siitä, mitä sijoitusrahastoa valita.

Keskinäisen rahastonhoitajan rooli

Kullakin sijoitusrahastolla on sijoitusrahastojen hoitaja, joka vastaa rahaston kasvun valvonnasta. Sijoitusrahastonhoitaja sekä rahoitusanalyytikoiden ryhmä tutkivat sijoitusalaa ja tekevät tietoon perustuvia päätöksiä siitä, mitkä osakkeet tai joukkovelkakirjat ostavat tai myyvät, jotta sijoitusrahasto saavuttaa korkeimman tuoton.

Lataa Versus No-Load Mutual Funds -rahastot

Jotkut sijoitusrahastot veloittavat alkuperäisen sijoitusmaksun, jota kutsutaan "kuormaksi". Esimerkiksi jos sijoitusrahastolla on 1 prosentin kuorma, silloin kun sijoitat 1000 dollaria rahastoon, näet vain 990 dollaria oman sijoitusrahaston tililtäsi. Muut sijoitusrahastot eivät veloita alkuinvestointimaksuja, joten 1,000 dollarin alkuinvestointi sijoittaisi kaikki 1,000 dollaria sijoitusrahastoon. Tämäntyyppistä sijoitusrahastoa kutsutaan "ei-kuormitettavaksi" sijoitusrahastoksi.

Rahasto-osuudet

Kun sijoitat sijoitusrahastoon, sinulla on tietty määrä kyseisen rahaston osakkeita. Samoin kuin osakekursseilla, sijoitusrahaston osuuden hinta vaihtelee. Joten saatat huomata, että sijoitusrahastossa olevien osakkeiden arvo on korkeampi kuin yksi päivä ja alentaa seuraavaa. Jos päätät myydä osakkeita sijoitusrahastosta, olet vastuussa verojen maksamisesta osakkeiden arvon noususta. Jos menetät rahaa, voit tehdä vähennyksen tappiosta.

Rahastojen omistajille siirtyminen voittojen ja tappioiden varaan

Rahastonhoitaja ostaa koko vuoden aikana osakkeita, joukkovelkakirjoja tai muita sijoituksia sijoitusrahaston rahalla. Näiden päätösten voitot ja tappiot siirretään säännöllisesti sijoitusrahaston omistajille. Sijoitusyhtiö raportoi nämä tulot liittovaltion hallitukselle, ja sinun on maksettava voitoista veroja, vaikka voit sijoittaa voitot sijoitusrahastoon.