Sisällysluettelo:
Liittovaltion hallitus tarjoaa verohelpotuksia, kun säästät rahaa eläkkeelle siirtymiseen yksittäisessä eläkesopimuksessa. Kun jäädytte eläkkeelle ja saavutat 70-vuotiaana, sinun on otettava pakolliset peruutukset olemassa olevasta IRA: sta. Sinun IRA-ylläpitäjän tai säilytysyhteisön on raportoitava IRA-tilisi toiminnasta ja tilisi arvosta IRS: lle vuosittain lomakkeella 5498.
Lomake 5498
Lomake 5498 tunnistaa IRA: n tyypin joko perinteisenä, Rothin, yksinkertaistetun työntekijäeläkejärjestelmän tai työntekijöille suunnatun säästösuunnitelman. Tunnustustietojen lisäksi lomakkeessa näkyvät maksusi, lykätyt maksusi, tilisi uudelleensijoitetut jakelut, eri tililtä muunnetut rahat, takaisinmaksut ja vaaditut vähimmäisjakaumat tililtäsi. Lomake ilmoittaa myös tilisi markkina-arvon.
Jakelut ja maksut
IRA-tilisi ylläpitäjän on lähetettävä sinulle jäljennös lomakkeesta 5498 viimeistään 31. toukokuuta, jotta lomakkeeseen sisältyvät maksut, jotka teit ennen 15. huhtikuuta tuloveron määräaikaa, joka koskee edellisen vuoden veroilmoitusta. Varmista, että tulosi, joita olet ilmoittanut vaadittavista vähimmäisjakoista tai vähennyksistäsi, joita olet vaatinut IRA-maksusi tuloveroilmoituksessasi, vastaavat summaa, jonka toimitsijamies on ilmoittanut lomakkeessa 5498. Ota yhteys valtuutettuun, jos on eroja.