Sisällysluettelo:
Merrill Lynch -tilin sulkemisprosessi on suoraviivaista, vaikka saatat joutua maksamaan sulkemismaksuja. Tietyt tilityypit, kuten yksittäiset eläketilit, voivat vaatia lisää paperityötä ja käsittelyä ennen niiden sulkemista.
Käsitellä asiaa
Sulje Merrill Lynch -tilisiensimmäinen askel on ottaa yhteyttä yrityksen viranomaiseen. Tyypillisesti tämä on sinun välittäjäsi. Jos olet kuitenkin tyytymätön välittäjäsi, voit myös sulkea tilisi puhumalla sivuliikkeen johtajalle tai operatiiviselle johtajalle. Voit soittaa mihin tahansa näistä henkilöistä puhelinnumerossa, joka on lueteltu kuukausittain tai julkaistu yrityksen verkkosivuilla. Voit myös vierailla sivukonttorissa henkilökohtaisesti. Kysy välittäjältäsi tai kuka tahansa, jolta otat yhteyttä, mitä sinun tarvitsee tehdä tilisi sulkemiseksi.
Säännölliset sijoitustilit
Jos sinulla on säännöllinen sijoitustili ja haluat vain lähettää sinulle postituksen, sinun ei yleensä tarvitse suorittaa mitään muita paperityötä. Jotkin sivukonttorit saattavat kuitenkin pyytää sinua lähettämään allekirjoitetun kirjeen, jotta heillä on kirjaa tiedostoistaan. Jos haluat siirtää käteistä tai investointeja toiseen yritykseen, sinun on täytettävä siirtolomake. Siirtolomake on tarpeen, jotta voit ilmoittaa, mihin haluat lähettää omaisuutesi.
Eläketilit
Jos sinulla on eläkejärjestely, kuten IRA, sinun on täytettävä IRA-jakelulomake suljeaksesi tilisi ja poistettava omaisuutesi. Rahaa IRA: ssa ei ole koskaan verotettu, joten sinun on ilmoitettava, haluatko verojen pidättämisen, jos pyydät tarkistusta. Verojen ja seuraamusten välttämiseksi on yleensä parasta pyytää suoraa siirtymistä toiseen rahoituslaitokseen. Kuten tavallisessa sijoitustilissä, sinun on ilmoitettava, että jos lähetät omaisuutesi muualla IRA-siirtomuodossasi.
Maksut ja kustannukset
Mahdollisten tilien sulkemisen yhteydessä odotetaan maksavan Merrill Lynchille maksun. Jotkut vastaanottavat välittäjät korvaavat kuitenkin maksun, jos siirrät tilisi niihin. Jos olet selvittänyt tilisi varat, sinun on yleensä maksettava palkkio kaikista tekemistäsi kaupoista. Käteissijoitukset IRA: lta, jotka lähetetään sinulle, eikä toiselle yritykselle, ovat täysin verollisia. Yleensä velkaa 10 prosentin rangaistus, jos olet alle 59-vuotiaana.