Sisällysluettelo:
Elämäsi valmisteleminen sen jälkeen, kun aviomies on läpäissyt, sisältää enemmän kuin elämän elinkumppanin menettämisen tunteita. Sinun on käsiteltävä taloudellisia näkökohtia. Puolisoiden väittämien palauttaminen sekä eläkesäästöihin että sosiaaliturvaetuuksiin auttaa varmistamaan, että sinulla on tulot, joita tarvitset ylläpitääksesi sinua täältä. Sosiaaliturvalla on erilainen prosessi kuin työnantajien eläkejärjestelyillä tai IRA-tileillä.
Eläkejärjestelyt
vaihe
Soita eläkesuunnitelman ylläpitäjälle miehesi lausunnossa olevaan numeroon. Sinulla voi olla useampi kuin yksi eläkkeelle siirtymissuunnitelma, kuten IRA, 401k tai 403b suunnitelma. Prosessi on sama jokaiselle.
vaihe
Anna edustajalle miehesi tilitiedot, selittäen, että hän kuoli ja sinun täytyy tehdä kuolemantuomio.
vaihe
Hanki kuolemantapauslomake säilytysyhteisöltä ja tarkista vaihtoehdot. Voit halutessasi keskustella tilanteesta veroneuvojalla, jos olet huolissaan verotuksellisista vaikutuksista jakelujen tekemiseen. Rahat, jotka otatte pois verohelpotuksista, lisätään tuloihisi, joten voit halutessasi valita jonkin muun vaihtoehdon.
vaihe
Täytä paperityöt valitsemalla paras vaihtoehto. Eloonjääneenä puolisona voit jatkaa eläkesäästösuunnitelmaa omana IRA: na, ottaa kertakorvauksen, ottaa jakoa viiden vuoden aikana tai siirtää varoja edunsaajaksi. Valintasi on peruuttamaton.
vaihe
Lähetä asiakirjat ylläpitäjälle alkuperäisellä kuolintodistuksella. Kopio ei ole sopiva. Alkuperäiset kuolintodistukset ovat saatavilla läänitietokannassa tai morgon kautta.
vaihe
Odota vahvistusta tai jakelua järjestelmänvalvojalta. Paperityön käsittely kestää jopa viikon, ehkä pidempään, jos lasket tilin.
Sosiaaliturva
vaihe
Soita sosiaaliturvan hallintoon osoitteessa 800-772-1213. Selitä, että etsit lesken etuja ja anna miehesi sosiaaliturvatunnus.
vaihe
Vahvista, että olet oikeutettu. Sinun on oltava vähintään 60-vuotias voidaksesi saada lesken edut, ellei ole vammainen; tukikelpoisuusikä laskee 50: een vammaisille leskille. Lapset, jotka ovat alle 16-vuotiaita lapsia, ovat oikeutettuja saamaan etua riippumatta iästä.
vaihe
Lähetä alkuperäinen kuolintodistus ja tarkista tiedot, joissa maksut tulisi suorittaa. Voit tavata edustajan henkilökohtaisesti, jos sinulla on sosiaaliturvan hallintotoimisto.