Sisällysluettelo:
Tietyt voittoa tavoittelemattomat organisaatiot voivat tarjota työntekijöilleen 403b: n suunnitelmia, jotka auttavat heitä säästämään eläkkeelle siirtymistä. Nämä suunnitelmat ovat verovelvollisia, mikä tarkoittaa sitä, että et maksa tuloveroja maksamastasi rahasta, mutta sinun on maksettava tuloveroa jakeluista. Voit ottaa 403b-suunnitelmastasi päteviä jakeluja 59-vuotiaana tai jos olet poistunut työstä 55-luvun kääntämisen jälkeen. Varhainen jakaminen on sallittua vain vakavien taloudellisten vaikeuksien sattuessa, kuten maksujen suorittamiseksi, jotta vältetään häätäminen. Ennakkomaksut ovat kuitenkin 10 prosentin rangaistusmaksu tuloverojen lisäksi.
vaihe
Ota yhteyttä 403b-suunnitelman ylläpitäjään saadaksesi lomakkeet, joita tarvitset peruuttamista varten.
vaihe
Täytä peruutuslomakkeet. Lomakkeet voivat poiketa hieman eri 403b-suunnitelmien välillä, mutta sinun on aina toimitettava sosiaaliturvatunnuksesi ja maksutapahtumasi, kuten sekillä tai ottamalla rahaa suoraan tilillesi. Jos käytät hankaluuksia, sinun on toimitettava väitteet tukevat asiakirjat.
vaihe
Vastaanota lomake 1099-R, joka näyttää jakauman 403b-tililtäsi. Lomake lähetetään sinulle 403b-suunnitelmallanne vuoden lopussa.
vaihe
Ilmoita jakelun verotettavasta osasta, joka on lomakkeen 1099-R kohdassa 2a, eläke- ja elinkorotettavana verona. Jos käytät pätevää jakelua, voit käyttää lomaketta 1040 tai lomaketta 1040A. Jos käytät vaikeusjakaumaa, sinun on käytettävä 1040: tä ja suoritettava vaihe 5.
vaihe
Kerro vaikeuksien peruuttamisen verotettava osa 0,1: llä laskemalla 10 prosentin ennenaikaisen peruuttamisen seuraamus. Ilmoita tästä summasta lomakkeen 1040 veroilmoituksen rivillä 58.