Sisällysluettelo:
vaihe
Katsokaa ensin veroilmoituksen etupuolta viime vuodesta. Lomakkeen 1040 ensimmäisessä osassa luetellaan kaikki erilaiset tulolähteet, joista verotettiin. Katso linjaa, jossa luetellaan sosiaaliturvamaksut. Jos on olemassa numero (kuten $ 11 491), joka on listassa oikeassa reunassa kyseisellä rivillä, sinulla oli verotettavaa sosiaaliturvaa.
vaihe
Sosiaaliturvamaksut verotetaan vain, jos muutettu oikaistu bruttotulo on 25 000 dollaria tai enemmän, jos olet yksi tai useampi 32 000 dollaria, jos tiedosto on yhteinen. Valitettavasti tämän tulorajan laskemiseen voidaan käyttää jopa joitakin verovapaan tulon muotoja, kuten kunnallislainojen korkoja.
vaihe
Jos veroilmoitus osoittaa, että maksat veroja sosiaaliturva-tulosi vuoksi, saattaa olla olemassa korjaustoimenpiteitä. Sosiaaliturvan verotettavuutta määrittävä kaava sisältää kaikenlaisia verotettavia sijoitustuottoja, kuten korkoja, osinkoja ja myyntivoittoja. Joidenkin tai kaikkien näiden tulonsiirtojen uudelleenjako veron laskennallisiin tai verovapaisiin tileihin tai ajoneuvoihin voi vähentää tai poistaa sosiaaliturvamaksut.
vaihe
Verotettavien sijoitustulojen verotusta voidaan poistaa useilla tavoilla. Yksi on siirtää verollisia korollisia instrumentteja, kuten yritysten joukkolainoja, CD-levyjä tai haluttuja varastoja, verohelpotettuun ajoneuvoon, kuten kiinteään tai muuttuvaan eläkkeeseen. Toinen on myydä verolliset investoinnit ja ostaa ne takaisin perinteiseen tai Roth IRA: een, vaikka tämä menetelmä voi tuottaa nykyistä verotettavaa pääomavoittoa. Muista, että kaikkia verollisia sijoituksia ei välttämättä tarvitse myydä tai sijoittaa uudelleen; haluat vain myydä tai sijoittaa tarpeeksi, jotta voit alentaa tulosi siihen, missä sosiaaliturvaetuuksia ei veroteta. Tämän yhtälön todellinen tekijä johtuu usein verotettavasta korosta, joka on yksinkertaisesti sijoitettu uudelleen ja jota ei makseta tulona. Tätä "käyttämätöntä" etua ei lasketa tuloksi, jos se kasvaa annuiteetin tai IRA: n sisällä. Sijoittajille, joilla on useita satoja tuhansia dollareita joukkovelkakirjoissa tai CD-levyissä, kiinteä annuiteetti voi tarjota korkeampia hintoja, verohelpotuksia ja muita etuja.