Mikä on Lipperin sijoitus?

Kansainvälisen liiketoiminnan ja uutisten konglomeraatin Thomson Reutersin tytäryhtiö Lipper toimittaa tietoja ja analyysejä yli 140 000 sijoitusrahastosta ja muista 45 maassa liikkeeseen lasketuista sijoitustuotteista. Rahastojen perheet, sijoitusneuvojat ja yksittäiset sijoittajat käyttävät laajasti Lipperin sijoitusrahastojen sijoitustietoja. Talousuutiset ja -toimittajat, kuten "The Wall Street Journal", "SmartMoney", MarketWatch, "USA Today", "Barronin" ja "Forbes", ovat Lipperin sijoitusrahastojen sijoituksia verkkosivuillaan ja painetuissa julkaisuissaan.

Lipperin sijoitusrahastojen sijoitustietoja käyttävät sijoitusrahastojen perheet, sijoitusneuvojat ja yksittäiset sijoittajat.

Lipperin luokitusjärjestelmän yleiskatsaus

Lipper-luokitusjärjestelmä tarjoaa sijoittajakeskeisen työkalun, joka auttaa valitsemaan sijoitusrahastot, jotka sopivat yksittäisten sijoittajien tavoitteisiin ja riski- ja tuotto-mukavuustasoon. Lipper sijoittaa varoja vastaaviin rahastoihin kussakin viidessä luokassa: kokonaistuotto, johdonmukainen tuotto, säilyttäminen, kustannukset ja verotehokkuus. Pisteet voivat muuttua joka kuukausi, ja ne lasketaan kolmen vuoden, viiden vuoden, kymmenen vuoden ja kokonaisaikatauluille. Kunkin vertaisryhmän ryhmään kuuluvista varoista 20 prosenttia on nimeltään Lipper Leaders. Seuraaville 20 prosentille annetaan luokitus "4"; keskimääräinen 20 prosenttia "3" luokitus; seuraavan 20 prosentin luokitus "2" ja alin 20 prosenttia "1" luokitus.

Palautus yhteensä

Kokonaispalautusluokitus heijastaa sijoitusrahaston historiallista kokonaistuottoarvoa verrattuna ikäisensä kokonaishyötyyn. Sijoittajana voit käyttää koko tuottoprosenttia yhdessä säilyttämisen ja johdonmukaisen tuottoarvon kanssa, jotta voit tehdä asianmukaisen valinnan, joka tasapainottaa riskin sietokykysi.

Johdonmukainen paluu

Lipperin sijoitusjärjestelmän mukaan korkealla johdonmukaisella sijoituksella sijoittuva sijoitusrahasto on rahasto, joka osoittaa parempaa johdonmukaisuutta ja riskipainotettua tuottoa verrattuna samankaltaisiin rahastoihin. Korkea johdonmukainen tuotto sijoitusrahastossa on houkutteleva sijoittajille, jotka arvostavat rahaston vuosittaista johdonmukaisuutta. Jotkut Lipperin analysoimat vertaisryhmät, kuten kehittyvien markkinoiden sijoitusrahastot, ovat luonnostaan ​​epävakaampia kuin toiset, joten suuri johdonmukainen tuotto haihtuvassa ryhmässä ei ehkä sovi vähemmän riskialttiille sijoittajille.

Verotehokkuus

Lipperin korkean verotehokkuuden sijoitusrahastot ovat niitä, jotka menestyksellisesti siirtävät veroja. Usein näiden rahastojen omistusosuus on alhainen; toisin sanoen johtaja ei myy tiloja usein, sitten ostaa muita omistuksia. Tämän luokan korkea tulos tekee tästä rahastosta houkuttelevamman verotietoisille sijoittajille ja korkean liittovaltion tuloverotuksille.

säilytys

Sijoitusrahasto, jolla on korkea Lipperin säilyttämisaste, on osoittanut kyvyn säilyttää pääomaa useilla eri markkinoilla samankaltaisiin rahastoihin verrattuna.

Sijoitusrahasto, jolla on korkea Lipperin säilyttämisaste, on osoittanut kyvyn säilyttää pääomaa useilla eri markkinoilla samankaltaisiin rahastoihin verrattuna. Lipper varoittaa, että osakerahastot ovat historiallisesti olleet epävakaampia kuin osakerahastojen tai korkorahastojen yhdistäminen.

kulu

Rahasto, jolla on alhaiset kustannukset suhteessa ikäisensä, saa korkeamman Lipper-sijoituksen tässä luokassa. Sijoittajat, jotka ovat kiinnostuneita minimoimaan kokonaiskustannukset, löytävät rahaston, joka on korkealla tässä luokassa todellinen positiivinen. Rahaston pistemäärää tässä luokassa voidaan käyttää yhdessä tuotto- ja johdonmukaisen tuotto-luokan kanssa, jos haluat valita rahastot, joiden keskimääräiset palkkiot ovat keskimääräistä alhaisemmat ja keskimääräistä korkeammat.