Sisällysluettelo:
Wells Fargo on merkittävä kaupallinen pankki, joka tarjoaa asiakkailleen kattavia rahoituspalveluja. Henkilökohtaisen eläketilin ottaminen Wells Fargon kautta antaa sinulle mahdollisuuden omistaa aikatodistus, rahamarkkinat tai kiinteä elinkorko suoraan henkilökohtaisen pankkisi kautta. Sinulla voi olla myös Well Fargo Investments IRA, joka ei ole pankki IRA; Wells Fargo Investments on Wells Fargon tytäryhtiö, joka on täyden palvelun välitysyritys. IRA: n käyttäminen edellyttää oikean edustajan näkemistä oikeiden lomakkeiden täyttämiseksi.
vaihe
Kävele paikalliseen Wells Fargon konttoriisi tai soita IRA-lausunnossasi olevaan asiakaspalvelunumeroon. Puhu edustajan kanssa jakeluun IRA: lta. Edustaja voi lähettää sinut välittäjän edustajaan, jos tilisi on Wells Fargo Investmentsin kanssa.
vaihe
Pyydä jakelumuoto ja täytä nimi, osoite ja tilitiedot. Sisällytä jakelun määrä ja onko kyseessä säännöllinen jakelu tai järjestelmällinen jakelu.
vaihe
Tarkista kaikki ruudut tai kirjoita huomautuksia siitä, voidaanko jakelu täyttää erityiset poikkeukset. Tämä koskee alle 59-vuotiaiden IRA: n omistajien tekemiä jakeluita vaikeuksissa olevista syistä, korkeakoulututkimuksesta tai asunnonostosta. Vapautus poistaa 10 prosentin verotuksen seuraamuksesta.
vaihe
Täytä lomakkeen liittovaltion veronpidätysosio. Alle 59-vuotiaat 1/2 saavat automaattisesti 20 prosenttia pidätyksestä. Niillä, joilla on ikä, on mahdollisuus pidättää tai olla.
vaihe
Kirjoita ja lähetä lomake. Pankkien jako voi tapahtua välittömästi, kun taas välitysjakaumat voivat kestää kolme tai viisi päivää varojen ja prosessipyyntöjen selvittämiseksi.