Sisällysluettelo:
- Sulje IRA
- vaihe
- vaihe
- vaihe
- Luo uudelleen Roth-muunnos
- vaihe
- vaihe
- vaihe
- Pysäytä automaattiset maksut
- vaihe
- vaihe
- vaihe
Kun teet maksuja IRA: han, olet määrittänyt rahat pitkäaikaisiksi säästöiksi eläkkeelle. IRS antaa IRA: lle erityisiä verotuksellisia näkökohtia; perinteiset IRA: t vähentävät tuloja ja lykkäävät veroja jakeluun saakka, kun taas Roth IRA: t eivät vähennä maksuja vaan kasvavat verottomiksi. On olemassa muutamia tapoja IRA: n peruuttamiseksi: sulje se ja ota rahaa; uudelleen Roth-muunnos; tai lopeta automaattiset maksut.
Sulje IRA
vaihe
Ota yhteyttä suunnitelman ylläpitäjään ja pyydä jakelumuotoa.
vaihe
Täytä lomake ja valitse täydellinen peruutus. Huomaa, että jakelutoimitukset ovat automaattisesti 20 prosenttia ja 10 prosentin rangaistus, jos et ole vielä 59 1/2 vuotta.
vaihe
Lähetä lomake ja odota, että tarkistus saapuu.
Luo uudelleen Roth-muunnos
vaihe
Määritä, oletko oikeutettu uudelleenluokitteluun. Roth IRA: n uudelleen karakterisointi vie rahat, jotka olet muuntanut perinteisestä IRA: sta Roth IRA: ksi, asetetaan takaisin perinteiseen IRA: han. Jotta voisitte hyväksyä, sinun ei tarvitse olla läpäissyt veroilmoitusten (mukaan lukien laajennukset) hakemuspäivää varainhoitovuosi, jona muutit varat. Joten jos muutat vuoden 2009 aikana, veroilmoituksesi on yleensä maksettava 15. huhtikuuta, jolloin tämä on määräaika uudelleen luonnehtimiseksi.
vaihe
Ota yhteyttä IRA: n suunnitelman ylläpitäjään saadaksesi "uudelleenkirjoituksen paperityöt". Täytä paperityöt ja lähetä se ennen määräaikaa.
vaihe
Tiedosto IRS-lomake 8606. Rivi 8 koskee uudelleen karakterisoitua määrää.
Pysäytä automaattiset maksut
vaihe
Ota yhteys IRA: n säilytysyhteisöön ja pyydä paperityötä lopettamaan tarkistus- tai säästötililtä tulevat automaattiset maksut. Automaattiset maksut ovat suosittuja niille, jotka eivät halua saada aikaan suuria kertakorvauksia vuoden lopussa. IRA: n säilytysyhteisöstä riippuen voit tehdä säännöllisiä maksuja niin vähän kuin 25 dollaria kuukaudessa.
vaihe
Täytä paperityöt, allekirjoita se ja lähetä se.
vaihe
Vahvista pankillesi, että maksut ovat pysähtyneet. Tarkista pankkiselvityksestäsi päivämäärä, jona peruutus tapahtuu tavallisesti jakeluun.