Sisällysluettelo:
- Riskit ja altistuminen
- Riskin todennäköisyyden arviointi
- Riskialtistuksen kaava
- Riskien arvioinnin arviointi
Riskit ovat sijoittajien elämän tosiasia. Jopa liittovaltion vakuutetuilla talletustodistuksilla on korkoriski, mikä tarkoittaa, että korkojen nousu voi jättää sinut jäämään alle markkinatulojen, kunnes CD erääntyy. Riskiaseman laskeminen on yksi työkalu, jolla sijoittajat käyttävät riskien arviointia ja hallintaa. Tämä on tärkeää, koska sijoittajat, jotka ymmärtävät riskit, voivat tehdä parempia sijoitusvalintoja.
Riskit ja altistuminen
Riski on mahdollisuus, että mahdollinen negatiivinen tapahtuma tosiasiassa tapahtuu. Investoinnissa tämä tarkoittaa sitä, että mahdolliset haittatapahtumat aiheuttavat rahaa menettää. Esimerkiksi, jos ostat joukkovelkakirjalainan, on olemassa todennäköisyys, että joukkovelkakirjojen liikkeeseenlaskija oletusarvoisesti jättää sinut ulos onnea ja rahaa. Riskiaseman laskennassa kerrotaan, kuinka paljon olet menettämässä haittavaikutusten vuoksi.
Riskin todennäköisyyden arviointi
Ennen kuin voit laskea riskiaseman, tarvitset kohtuullisen arvion riskitapahtuman todennäköisyydestä. Oletetaan, että harkitset sijoittamista yrityslainoihin. Tee joitakin tutkimuksia, jotta löydettäisiin joukkovelkakirjalainan oletusriski. Esimerkiksi 2000-luvun alussa Moody'sin sijoitusluokaksi luokitellut yrityslainat olivat historiallisesti 2,09 prosenttia. Sijoitukset, jotka eivät ole sijoitusluokkaa, olivat 31,37 prosentin suuruisia. Voit löytää vertailukelpoisia tietoja muista tapahtumista, kuten kertoimet, joita käynnistys epäonnistuu tai kaupallinen kiinteistö laskee, käyttämällä taloudellisia julkaisuja tai julkisia lähteitä tai pyytämällä välittäjältä apua.
Riskialtistuksen kaava
Riskiaseman laskentakaava on kokonaistappio, jos riski ilmenee kerrottuna todennäköisyydellä, että riski todella tapahtuu. Oletetaan, että aiot ostaa 10 000 dollarin arvosta sijoitusluokan yrityslainoja. Jos liikkeeseenlaskijan oletukset täyttyvät, menetys voi olla koko 10 000 dollaria. Jos oletusriski on 2,09 prosenttia, kerrotaan 10 000 dollaria.0209: lla, saat riskin $ 209.
Riskien arvioinnin arviointi
Riskiaseman käyttäminen sijoitusoppaana edellyttää jonkin verran järkevää tulkintaa. Esimerkiksi korkean riskin omaava investointi ja alhainen potentiaalinen tappio voivat saada saman riskin kuin matalan riskin investoinnit ja mahdollisuus tappioon. Toinen tarkasteltava kysymys on investoinnin odotettu tuotto. Sinun on tehtävä päätöspyyntö siitä, onko riskiasema hyväksyttävä mahdollisen voiton vuoksi.