Sisällysluettelo:
YKSINKERTAINEN tai säästöpohjainen matematiikkasuunnitelma työntekijöille, IRA on työnantajan luomaa eläketiliä vaihtoehtona 401k: n suunnitelmalle, joka antaa työnantajalle mahdollisuuden tarjota eläke-etuuksia. Toisin kuin 401 k: n suunnitelma, sisäinen tulovirasto ei kuitenkaan salli sinun ottaa lainoja SIMPLE IRA: lta. Kääntämällä voit kuitenkin käyttää IRA: n rahoja jopa 60 päivään ilman seuraamuksia. Esimerkiksi tämä toimisi sinulle, jos tarvitsisit maksaa asuntolainan tällä viikolla, ja bonuksesi vuodelta ei makseta vielä kolmen viikon ajan.
vaihe
Laske summa, jonka haluat ottaa pois SEP IRA: sta. Kun otat jakelun siirtymiseen, 20 prosenttia rahasta pidätetään verojen maksamiseen, jos olet velkaa, jos et palauta summaa 60 päivän kuluessa, joten ota varmasti huomioon tämä summa, kun määrität jakelusi koon. Jos esimerkiksi halusit käyttää 8 000 dollaria SEP: stä, sinun pitäisi ottaa 10 000 dollarin jakauma, koska 20 prosenttia eli 2 000 dollaria pidätettäisiin veroista.
vaihe
Pyydä jakelua SIMPLE IRA -yhtiöltäsi rahoituslaitokselta, jolla on säilytysyhteys. Rahat jaetaan suoraan sinulle.
vaihe
Siirrä rahat jakelusta pätevälle eläketilille, johon kuuluu toinen SIMPLE IRA tai perinteinen IRA, 60 päivän kuluessa välttääksesi IRS: n, kun otetaan huomioon jakamasi summa. Jos et saa rahaa takaisin tilille 60 päivän kuluessa, rahaa pidetään jakeluna, joka jakaa jakelun verotettavaksi tuloksi ja saattaa aiheuttaa varhaisia jakelusääntöjä.
vaihe
Ilmoita lomakkeen 1040 rivin 15a rullauksen määrä ja kirjoita rivin 15b vieressä "rollover", mutta älä lisää verotettavaksi.