Sisällysluettelo:
Useista syistä, kuten korkeat ylläpitomaksut ja huonot sijoitusmahdollisuudet, voit halutessasi siirtää nykyisen terveydenhuollon säästösuunnitelmasi varat toiselle HSA: lle. Jotta voit suorittaa siirtymisen, sinun on kuultava nykyistä tiliäsi hoitava säilytysyhteisö.
Yhteydenpito säilytysyhteisöön
HSA: t voivat avata vain sisäiset tulonpalvelun ammattitaitoiset säilytysyhteisöt. Säilytysyhteisö on rahoituslaitos, joka tarjoaa suunnitelman, kuten pankki, luotto- tai vakuutusyhtiö. Jos sinulla on suunnitelma työnantajanne kautta, HSA: ta hallitsee edelleen säilytysyhteisö. Jos haluat ohjeita HSA: n liikkumisesta, ota yhteyttä nykyisen tilisi hoitajaan. Jos työnantajasi kannattaa suunnitelmaa, ota yhteyttä henkilöstöosastoon tai suunnitelman ylläpitäjään.
Pyydä jakelua
Noudata säilytysyhteisön ohjeita HSA-varojen jakamisesta. Saatat joutua täyttämään ja lähettämään jakelulomakkeen verkossa. Muuten voit yleensä lähettää, faksata tai jättää lomakkeen pois. Yleensä sinun on sisällytettävä lomakkeeseen tunnistetiedot, kuten osoite ja sosiaaliturvatunnus, sekä summa, jonka haluat maksaa sinulle. Tämä määrä voi olla kokonaismäärä tai osittainen summa saldostasi. Pankki voi ehkä sijoittaa rahat suoraan pankkitilillesi, tai se voi lähettää sinulle shekin.
Voit pyytää vain yhden rullauksen vuodelle. Sinulla on myös 60 päivää siitä, kun sait jakelun tallettaa varat uuteen HSA: han. Jos et täytä 60 päivän määräaikaa, jakeluun kohdistuu tuloveroja ja 20 prosentin rangaistus.
Täytä osallistumislomake
Sinun on jo luotava HSA uuden palveluntarjoajan kanssa, jotta voisit pyytää talletussiirron varoja. Saatat joutua täyttämään tietyn lomakkeen, joka valtuuttaa uuden palveluntarjoajan tekemään talletuksen. Yleensä sinun tulee liittää lomake-osuutesi lomakkeeseen.
Tilisi sulkeminen
Vanhan palveluntarjoajansiirtymän jakelulomakkeella voi olla mahdollisuus sulkea edellinen HSA-tili. Jos näin ei ole, soita palveluntarjoajalle ja pyydä sitä sulkemaan tili.