Sisällysluettelo:
Perinteinen IRA tai yksilöllinen eläketili auttaa ihmisiä säästämään rahaa eläkkeelle siirtymällä tarjoamalla verovähennyksen tilille suoritettaviin maksuihin ja antamalla rahan kasvua verovapaasti niin kauan kuin se pysyy tilillä. Kun kuitenkin otat rahaa tililtä, sinun on sisällytettävä se verotettavaan tuloon. Vaikka IRS ei kiellä ihmisiä ottamasta rahaa ennen eläkkeelle siirtymistä, jos nostat rahat ennen 59 1/2 vuotta vanhaa, sinun on maksettava 10 prosentin rangaistus tuloverojen lisäksi.
vaihe
Täytä tarvittavat asiakirjat, jotka ovat saatavilla rahoituslaitokselta. Jokaisella rahoituslaitoksella on hieman erilainen muoto. Lomake edellyttää, että annat tunnistetietosi, kuten nimen, osoitteen ja sosiaaliturvatunnuksen sekä tilitietosi.
vaihe
Saat lomakkeen 1099-R rahoituslaitokselta seuraavan vuoden tammikuun loppuun mennessä. Tarvitset tämän lomakkeen verojen jättämiseen, joten jos et ole saanut sitä helmikuun 1. päivään mennessä, ota yhteyttä rahoituslaitokseen.
vaihe
Ilmoita perinteisen IRA-poiston kokonaismäärä, joka on lomakkeen 1099-R 1 kohdassa, lomakkeen 1040 rivillä 15a tai lomakkeen 1040A rivillä 11a.
vaihe
Ilmoita peruutuksen verotettavasta osasta, joka on lomakkeen 1099-R laatikossa 2a, lomakkeen 1040 rivillä 15b tai lomakkeen 1040A rivillä 11b. Ellei olet tehnyt vähennyskelvottomia maksuja perinteiselle IRA: lle, veron peruste on sama kuin kokonaismäärä. Jos olet vähintään 59 1/2 vuotta vanha, olet valmis.
vaihe
Täytä lomake 5329, jos et ole 59 1/2-vuotias, kun otat IRA-vedon. Tämä lomake joko dokumentoi ennenaikaisen peruuttamisen poikkeuksen, jonka avulla voit välttää 10 prosentin ylimääräisen rangaistuksen maksamisen jakelusta tai laskee, kuinka suuri rangaistus on. Jos sinulla on poikkeus, kirjoita sen koodi rivin 2 vieressä olevaan tilaan. Jos esimerkiksi käytät tätä jakoa korkeampiin koulutuskustannuksiin, kirjoitat "08". Täydellinen luettelo löytyy lomakkeesta 5329 (ks. Resurssit). Jos olet velkaa seuraamuksesta, ilmoittakaa summa lomakkeen 1040 rivillä 58.