Sisällysluettelo:
Sijoitusrahastot hyödyttävät sijoittajia antamalla heille mahdollisuuden osallistua korkean arvon ammattimaisesti hallinnoiman salkun tuottoihin ja tuloihin. Sijoitusrahaston hallinnointiin liittyvät kustannukset täyttyvät maksut, jotka peritään omistajien tileiltä sekä vuosittain että ostettaessa tai myydessään. A-osakkeina ja B-osakkeina nimetyt sijoitusrahastoyksiköt jakavat eri tavalla nämä maksut.
Yhteiset varat
Sijoitusrahastot ovat suuria sijoitussalkkuja, jotka ovat usean osapuolen omistuksessa. Sijoitusrahastoyhtiöt kokoavat ja hallinnoivat rahasto-osuuksia useiden kiinnostuneiden sijoittajien maksuosuuksista. Nämä sijoittajat omistavat kullekin sijoitusrahastojen kokonaisyksiköille, jotka ovat oikeassa suhteessa heidän osuutensa määrään. Sijoitusrahastot perustuvat siihen käsitykseen, että sijoituskohteiden hyödyt saadaan parhaiten arvokkaista salkkuista, joiden arvo on useita miljoonia dollareita.
yksiköt
Rahastosalkku on jaettu lukuisten omistajien kesken yksiköiksi. Kukin yksikkö edustaa omistusosuutta salkusta ja oikeuttaa haltijan saamaan varojen arvoon liittyviä voittoja ja tappioita sekä osinko- ja korkotuottoja. Toisin kuin osakkeita, sijoitusrahastoyksiköitä ei voida vaihtaa pörssissä, ja ne on usein pidettävä määräaikana ennen kuin sijoittajalla on mahdollisuus myydä niitä.
A-osuudet
Sijoitusrahaston A-osakkeille on ominaista ensisijaisesti maksut, jotka veloitetaan silloin, kun sijoittajat ostavat yksiköt. Näitä maksuja vähennetään yksikköjen kokonaiskustannuksista, joita kutsutaan etukäyttökustannuksiksi. Tämän seurauksena ainoastaan myyntihinnan ja palkkioiden välinen ero on sijoitettu sijoitusrahastosalkkuun. Edul- lisesti kuormituspalkkiot kompensoivat salkun hallinnoinnin yhteydessä ostettujen ja myytyjen varojen yhteydessä perittävät vuosimaksut. Nämä maksut veloitetaan voimakkaammin C-osakkeista
C-osuudet
Sijoitusrahastojen C-osakkeet eivät veloita maksuja ostohetkellä, mikä tarkoittaa sitä, että sijoitusrahastoyhtiö sijoittaa kaikki maksetut rahasto-osuudet. Näiden yksiköiden maksuttomasta ostosta korvaa korkeammat vuotuiset maksut, jotka liittyvät omaisuuden myyntiin ja ostoihin, jotka toteutetaan osana salkun hallintaa. Nämä maksut veloitetaan yhdellä prosentilla sijoittajan omistamien yksiköiden kokonaisarvosta. Tämä osuus säilyy ennallaan niin kauan kuin osakkeita pidetään.