Sisällysluettelo:
- ID: n näyttäminen on rikosriski
- Päivän video
- Jokaisella on tunnistusasetukset
- Sinun on annettava veronmaksajan tunnistus
Henkilökohtainen tunnistaminen on este, kun olet joukossa 10 miljoonaa ihmistä Yhdysvalloissa ilman pankkitiliä ja haluat avata tilin. Uuden Yhdysvaltain ja kansainvälisen lainsäädännön sekä ulkomaisten rahoituslaitosten, pankkien, luottolaitosten ja säästö- ja lainajärjestöjen kanssa tehtyjen IRS-sopimusten vuoksi heidän on tarkistettava Yhdysvaltojen kansalaisten ja asukkaiden henkilöllisyys tilin avaamisen yhteydessä. Et voi avata tiliä ilman tunnusta; sinulla on kuitenkin vaihtoehtoja tunnistetyypeille, jotka pankki hyväksyy.
ID: n näyttäminen on rikosriski
USA: n Patriot Act tekee asiakkaan identiteettiohjelman tai CIP: n pakolliseksi kaikille Yhdysvaltain rahoituslaitoksille terrorismin varoittavaksi. Tämän lain 326 §: n mukaan he voivat asettaa omat kriteerinsä uuden tilinomistajan henkilöllisyyden tarkistamiseksi edellyttäen, että ne keräävät vähintään neljä avaintyyppiä: nimi, osoite, syntymäaika ja veronmaksajan tunnistenumero.
Kiitos "Know Your Customer" tai KYC: n sääntöjä, joita seurataan maailmanlaajuisesti rahanpesun vähentämiseksi, sinun on annettava todistettu tai notaarin vahvistama kopio passistasi, jotta voit avata numeroidun tilin ulkomaisessa tai offshore-pankissa. Tämä pätee myös, jos käytät edustajaa tai välittäjää avustamaan sinua. Viisikymmentäkuusi maassa on KYC-sopimukset IRS: n kanssa ja ne ilmoittavat, että ne tarvitsevat passin tai valokuvan tunnuksen uuden tilin avaamiseksi. Tähän kuuluu Sveitsi, joka on historiallisesti tilinhaltijan henkilöllisyyden vartija.
Päivän video
Jokaisella on tunnistusasetukset
CIP-säännössä esitetään luettelo ensisijaisista ja toissijaisista asiakirjoista henkilöllisyyden osoittamiseksi. Ensisijainen tunnus on valtion myöntämä asiakirja, jossa on valokuva, kuten passi, pysyvä asuinpaikka tai ulkomaalainen rekisteröintikortti tai ajokortti. Se näyttää nimesi, osoitteesi ja asuinpaikkasi tai kansalaisuutesi, eikä sitä voida hyväksyä. New Yorkin, New Havenin, "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> kaupunkien myöntämät kunnalliset henkilötodistukset> Connecticutissa ja San Franciscossa asiakirjojen ulkopuolisten maahanmuuttajien kohdalla ja valtion tunnistuskortit edustavat muita hyväksyttäviä ensisijaisia tunnuksia.
Liittovaltion rahoituslaitosten tutkintaneuvosto kannustaa pankkeja käyttämään useampaa kuin yhtä henkilötodistusta, koska ensisijaiset tunnukset voivat olla väärennöksiä ja identiteettivarkaus on yleistä. Nämä toissijaiset tunnistustyypit ovat syntymätiedot, koulun henkilötodistukset, Yhdysvaltain äänestäjien rekisteröintikortit ja Medicare-kortit. Kun sinulla ei ole ensisijaista asiakirjaa, pankki voi pyytää kaksi toissijaista asiakirjaa. Esimerkiksi valokuvalla ja allekirjoituksella varustettu työtunnus, kollegion kuvallinen henkilöllisyystodistus tai hyvinvointivalokuvakortti, jossa on syntymätodistus, voi riittää. Pankeilla on myös mahdollisuus käyttää luottoilmoitusvirastoa tietojen tarkistamiseen.
Sinun on annettava veronmaksajan tunnistus
Ensisijaisten ja toissijaisten henkilöllisyystodistusten lisäksi Yhdysvaltain kansalaisilla on oltava sosiaaliturvan tai työnantajan tunnusnumero. Jos olet hakenut, mutta et ole saanut sosiaaliturvakorttia, voit avata tilisi sosiaaliturvalaitokselta saadaksesi kuitin ja näyttää kortin sen jälkeen, kun se on saapunut.
Maahanmuuttajat tai henkilöt, joilla ei ole sosiaaliturvatunnusta, voivat esittää ITIN: n tai yksittäisen veronmaksajan tunnusnumeron, joka on saatu IRS: ltä. Yhdysvaltain valtiovarainministeriön mukaan ei-Yhdysvaltain kansalaiset voivat korvata ulkomaalaisen henkilötodistuksen numeron, ulkomaisen passin tai muun valtion antaman asiakirjan valokuvalla ja osoitteella.
Jos olet alaikäinen tai alle 18-vuotias, hänen vanhempansa tai huoltajansa, jotka allekirjoittavat tilisi, on esitettävä oma henkilöllisyystunnus ja sosiaaliturvatunnus. Saatat joutua näyttämään sosiaaliturvakorttisi ja syntymätodistuksensa pankkipolitiikasta riippuen.