Sisällysluettelo:
Ylläpitokustannusten vuoksi sijoitusrahastot ovat perinteisesti olleet vain niille yrityksille tai yksityishenkilöille, joilla on suuret varat. Pienet ja keskisuuret rahastot olivat harvinaisia niiden ylläpitokustannusten vuoksi. Sijoitusrahastojen toimittajien käyttöönotolla, jotka kohdistuvat erityisesti pieniin ja keskisuuriin rahastoihin, kuka tahansa voi aloittaa rahaston. Tässä artikkelissa käsitellään rahaston rakennetta, sen johtamista, toimintaa ja hallintoa. Se auttaa myös asiakassegmentoinnissa ja asiakassuhteiden rakentamisessa.
Miten rakentaa sijoitusrahasto
vaihe
Valitse rahastorakenne. Eri rakenteilla on erilaisia oikeudellisia ja verotuksellisia vaikutuksia. Jotkut varat perustetaan toimiviksi yrityksiksi, kun taas toiset perustetaan luottolaitoksiksi. Kysy vero- ja lakiasiainneuvontaa paikallisen toimivaltasi asianmukaisesta strategiasta.
vaihe
Päätä rahanhallinnan lähde. Jotkut yritykset toimivat vain sisäisestä hallinnosta, eli ne luottavat omiin varainhoitajiinsa rahan hallintaan. Toiset päättävät kuulla ulkoisia rahanhoitajia, erityisesti niitä, jotka ovat erikoistuneita. On myös mahdollista ylläpitää sekä sisäisiä että ulkoisia rahastonhoitajia.
vaihe
Palkkaa tilintarkastaja, lakimies ja säilytysyhteisö. Säilytysyhteisö koordinoi ensisijaisesti rahaston kirjanpitäjän ja kirjanpitäjän kanssa. Oikeudellisen neuvonantajan tulee olla erikoistunut arvopaperilainsäädäntöön ja tilintarkastajalla on oltava kokemusta sijoitusrahastoalalta. Tarkastukset olisi suoritettava säännöllisesti.
vaihe
Räätälöi rahastosi tarjonta asiakaskuntaasi. Vaikka rahasto on perinteisesti yhdistetty, voit luoda erilaisia luokkia, jotka vastaavat asiakkaiden erityistarpeita pienillä investoinneilla ja suurilla investoinneilla. Eri nämä kaksi hinnoittelulla.
vaihe
Paras tapa voittaa ja rakentaa asiakassuhteita on pitää hallintokulusuhteet alhaisina; 2,5% on keskiarvo. Uutena rahastona voit ylpeillä tehokkaampia toimintoja ja sitoutumista pienempiin omistajuushintoihin pitämällä suhdeluvunne keskiarvon alapuolella ainakin siihen asti, kunnes olet luonut yrityksen brändin.