Sisällysluettelo:
vaihe
Voit vähentää veroilmoituksesta enintään 4 000 dollaria, jos saat valtion eläkettä tai eläketuloa. Yksityisille eläkkeille tai eläkkeelle maksettaviin tuloihin sovelletaan 2 000 dollarin vähennystä. Et voi tehdä vähennystä, jos et poista rahaa eläkkeestäsi. Lisäksi et saa vähennystä, jos teet työeläke-etuuksia työnantajan suunnitelmasta, mutta jatkat työnantajan työtä, jolta olet saanut etuja.
Merkitys
hyöty
vaihe
Eläke-tulon vapautuksen etuna on se, että saat enemmän tulojasi eläkkeelle siirtymisen aikana. Vaikka vähennys on pieni, tämä on enemmän kuin muuten saataisiin ilman vähennystä. Julkinen eläke hyötyy eniten, koska valtion ja liittovaltion eläkkeet ovat vähennyskelpoisia 4 000 dollariin asti. Avioliitto ja hakemus yhdessä valtioneläkkeen kanssa mahdollistavat 8 000 dollarin vähennyksen. Lisäksi voit jatkaa työskentelyä ja saada vähennyksen IRA: sta. Poikkeusperiaatetta sovelletaan vain työnantajien suunnitelmiin.
haitta
vaihe
Vapautusmäärä on pieni. Vaikka se on parempi kuin mikään, sinun on vielä maksettava tuloveroa useimmista eläke-etuuksista. Tämä ei välttämättä riitä välttämään sosiaaliturvaetuuksien verotusta. Sosiaaliturvaetuuksien verotus tapahtuu, kun puolet sosiaaliturvasta ja muista muista kuin sosiaaliturvasta maksamistasi tuloista ylittää 25 000 dollaria vuodessa, jos olet yksin ja 32 000 dollaria, jos olet naimisissa.
harkinta
vaihe
Harkitse perinteisten työnantajien suunnitelmien muuttamista Roth-suunnitelmaksi. Sinun on maksettava tulovero koko muunnoksen määrästä. Hyödynnä Pohjois-Carolinassa käytettävissä olevat vähennykset. Kun olet maksanut veron muuntamisesta, North Carolina vapauttaa kaikki Rothin tulot tuloverosta, joten sinun ei tarvitse huolehtia tuloveron maksamisesta eläketililtäsi.